Lucid Swapworthen nepārtraukti analizē jūsu portfeli un mērķus, sniedzot skaidrus, konkrētus ieteikumus, lai jūs varētu pieņemt pārdomātus lēmumus, netērējot vakarus uz izklājlapām.
Nodrošiniet savas ģimenes nākotni
Lielākajai daļai vecāku, ar kuriem mēs runājam, netrūkst finanšu zināšanu — viņiem trūkst laika. Pārskatot iemaksas, līdzsvarojot piešķīrumus un pārbaudot, vai plāns joprojām tiek īstenots, parasti tiek novirzīts uz "citu nedēļas nogali".
Lucid Swapworthen uzņemas šo periodisko darbu. Mūsu prognozēšanas programma katru dienu pārskata jūsu portfeļa datus, atzīmē, kas novirzās no jūsu mērķiem, un sagatavo ieteikumus vienkāršā valodā, ko jūs varat apstiprināt. Nekas nekustas bez jūsu pierakstīšanās.
Jūsu uzkrājumi tiek pārbaudīti pret jūsu mērķiem katru dienu, nevis reizi ceturksnī.
Ieteikumi ir rakstīti vienkāršā veidā, un līdztekus tiek parādīts pamatojums.
Katrai ieteiktajai darbībai ir nepieciešams jūsu nepārprotams apstiprinājums, pirms kaut kas tiek veikts.
Lucid Swapworthen tika izveidots pēc vienkārša principa: automatizētajām sistēmām jābūt izskaidrojamām. Tā vietā, lai sniegtu necaurredzamus signālus, mūsu platforma parāda katra ieteikuma pamatā esošos datus — iemaksu shēmas, riska pakāpi, maksas vilkšanu, laika periodu — lai jūs saprastu, kāpēc tiek ieteiktas izmaiņas.
Modeļi tiek apmācīti, pamatojoties uz ilgtermiņa tirgus datiem, un tiek atjaunināti, mainoties apstākļiem, taču lēmumi paliek sistemātiski, nevis spekulatīvi. Mēs koncentrējamies uz vienmērīgām, labi pamatotām korekcijām, salīdzinot ar biežu tirdzniecību.
Finanšu dati ir pelnījuši rūpīgu apstrādi. Lūk, kā Lucid Swapworthen tai tuvojas.
Mēs izveidojām Lucid Swapworthen, pamatojoties uz Apvienotās Karalistes GDPR prasībām un FCA Consumer Duty principiem skaidrai un godīgai komunikācijai. Mūsu mērķis ir vienkāršs: jūsu dati un jūsu lēmumi tiek aizsargāti, dokumentēti un jūsu kontrolē katrā solī.
Nav slēptu darbību — tikai trīs posmi, kas nepārtraukti atkārtojas fonā.
Lucid Swapworthen droši savienojas ar jūsu saistītajiem kontiem un iegūst ieguldījumu vēsturi, līdzekļu piešķiršanu un maksu struktūras. Tas notiek automātiski, pēc noteikta grafika, un nav nepieciešama manuāla augšupielāde.
Programma salīdzina jūsu pašreizējo ekspozīciju ar jūsu noteikto laika horizontu un riska toleranci, nosakot, kur portfelis ir novirzījies vai kur koncentrācijas risks ir palielinājies.
Jūs saņemat īsu, konkrētu ieteikumu, piemēram, līdzsvarošanas ieteikumu vai piezīmi par maksas vilkšanu, kopā ar datiem, kas to izraisīja. Apstipriniet, pielāgojiet vai atlaidiet pēc saviem ieskatiem.
Daži veidi, kā vecāki ikdienā izmanto Lucid Swapworthen.
Sekojiet progresam, lai sasniegtu konkrētu ietaupījumu mērķi un saņemiet korekcijas, kad laika horizonts saīsinās, palīdzot samazināt pēdējā brīža trūkumus.
Nosakiet, kad iedarbība ir kļuvusi agresīvāka, nekā paredzēts, tuvojoties pensijai, un kontekstā ir parādīti ieteicamie riska samazināšanas soļi.
Saņemiet paziņojumu, kad piešķīrumi pārsniedz jūsu iestatītos sliekšņus, veicot īpašus darījumus, kas nepieciešami, lai atgrieztos pie mērķa svērumiem.
Lucid Swapworthen darbojas saskaņā ar FCA Consumer Duty principiem un Apvienotās Karalistes GDPR datu apstrādē. Mēs nesniedzam regulētas finanšu konsultācijas; ieteikumi ir informatīvi un paredzēti, lai atbalstītu, nevis aizstātu jūsu paša vai kvalificēta konsultanta lēmumu pieņemšanu.
Programma pārskata jūsu portfeļa datus, salīdzinot ar jūsu izvirzītajiem mērķiem un riska toleranci, izmantojot izveidotos finanšu modeļus. Katram ieteikumam ir pievienoti pamatā esošie skaitļi, lai jūs varētu precīzi redzēt, kas to pamudināja.
Jā. Katrā ieteikumā ir iekļauts īss skaidrojums, kurā ir norādīti attiecīgie datu punkti, piemēram, piešķīruma novirze vai maksas izmaiņas, nevis viens neizskaidrojams rezultāts.
Dati tiek šifrēti, izmantojot AES-256 gan miera stāvoklī, gan tranzītā, tiek glabāti Apvienotajā Karalistē un ir pieejami tikai iekšēji ar minimālām privilēģijām. Mēs nepārdodam klientu datus.
Īpaša pieredze nav nepieciešama. Platforma ir paredzēta vecākiem, kuri ir finansiāli izglītoti, bet ierobežoti ar laiku, un paskaidrojumi ir rakstīti vienkāršā valodā, nevis tehniskajā žargonā.
Vai jums joprojām ir jautājums? Sazinieties ar mūsu komandu.
Iestatīšana aizņem dažas minūtes. Pirms izlemjat, vai turpināt, redzēsit savu pašreizējo sadalījumu, risku un pirmo ieteikumu kopumu.